FIU waarschuwt voor risico's van crypto, complexe bedrijfsstructuren en verborgen eigenaars

ORANJESTAD – Financiële criminaliteit wordt steeds complexer, internationaler en digitaler. Dat is een van de belangrijkste conclusies uit het Jaarverslag 2025 van FIU-Aruba.

Volgens het rapport loopt Aruba als kleine, maar internationaal sterk verbonden economie, risico's die hun oorsprong vinden in het buitenland. Internationale criminele netwerken verdienen illegaal geld met onder meer drugshandel, wapenhandel, mensenhandel, illegale mijnbouw en corruptie. Deze geldstromen kunnen vervolgens via het financiële systeem, handelsactiviteiten en informele netwerken worden witgewassen.

FIU-Aruba besteedt bijzondere aandacht aan virtuele activa en cryptovaluta. Hoewel deze risico's op dit moment nog beperkt zijn op de lokale markt, waarschuwt de organisatie dat de snelle ontwikkeling van financiële technologie nieuwe mogelijkheden kan creëren voor digitale fraude, grensoverschrijdend witwassen en het verhullen van geldstromen.

Een ander belangrijk aandachtspunt is de uiteindelijk belanghebbende (beneficial owner): de persoon die uiteindelijk eigenaar is van of zeggenschap heeft over een onderneming of juridische structuur. Aruba heeft wetgeving ingevoerd die bedrijven verplicht hun uiteindelijk belanghebbenden te registreren bij de Kamer van Koophandel. Volgens FIU-Aruba zijn echter strengere controles, betere verificatie en handhaving noodzakelijk wanneer gegevens onjuist of niet actueel zijn.

FIU-Aruba wil de komende jaren blijven investeren in analytische capaciteit, technologische ontwikkeling en samenwerking met andere instanties om Aruba weerbaarder te maken tegen nieuwe vormen van financiële criminaliteit. Het volledige jaarverslag is beschikbaar via de website van FIU-Aruba.